Статистика | Сведения о размещенных и привлеченных средствах | Банк России

В году изменилась нормативная база для критериев классификации субъектов МСБ. К причинам сокращения рынка МСБ можно отнести: Тем не менее, за последние несколько лет для оживления спроса со стороны МСБ были приняты различные меры государственной поддержки.

К наиболее эффективным можно отнести программу стимулирования импортозамещения, расширение доступа МСБ к государственным закупкам и развитие Национальной гарантийной системы. В региональном разрезе по объему выданных МСБ кредитов лидирует г. По Приволжскому и Центральному без учета г. В срочной структуре выданных в году кредитов преобладали короткие кредиты, которые предприятия направляли на закрытие кассовых разрывов и пополнение оборотных средств.

Спрос и предложение длинных ресурсов на рынке МСБ сократились: Однако, стоит отметить, значительное снижение уровня ставок к концу года: Рассмотрим Топ банков по размеру портфеля кредитов, выданных субъектам МСБ, по состоянию на Флагманом по размеру кредитного портфеля МСБ по состоянию на Для желающих продолжить своё знакомство с работами аналитиков-экспертов из ARPA , советуем почитать прошлые статьи:. Новые способы инвестиций и финансирования для бизнеса. Объем кредитов, предоставленных юридическим лицам-резидентам и индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам в иностранной валюте и драгоценных металлах.

Задолженность по кредитам, предоставленным юридическим лицам-резидентам и индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам в рублях. Задолженность по кредитам, предоставленным юридическим лицам-резидентам и индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам в иностранной валюте и драгоценных металлах.

Просроченная задолженность по кредитам, предоставленным юридическим лицам-резидентам и индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам в рублях. Просроченная задолженность по кредитам, предоставленным юридическим лицам-резидентам и индивидуальным предпринимателям, а также физическим лицам в иностранной валюте и драгоценных металлах. Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах с Банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах.

Остатки бюджетных средств в рублях и иностранной валюте на счетах, открытых в кредитных организациях. Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах по 30 крупнейшим банкам с Банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах по 30 крупнейшим банкам Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах по 30 крупнейшим банкам.

Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями, в иностранной валюте и драгоценных металлах. Вся официальная контактная информация Банка России представлена на официальном сайте Банка России www. Интернет-приемная Ответы на вопросы. Показатели рынка жилищного ипотечного жилищного кредитования. Статистика Банковский сектор Сведения о размещенных и привлеченных средствах.

Кредиты, предоставленные субъектам малого и среднего предпринимательства в целом по Российской Федерации Объем кредитов, предоставленных субъектам малого и среднего предпринимательства в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах Задолженность, в том числе просроченная, по кредитам, предоставленным субъектам малого и среднего предпринимательства в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах.

Кредиты, предоставленные субъектам малого и среднего предпринимательства региональный разрез Объем кредитов, предоставленных субъектам малого и среднего предпринимательства в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах Задолженность, в том числе просроченная, по кредитам, предоставленным субъектам малого и среднего предпринимательства в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах.

Кредиты, предоставленные субъектам малого и среднего предпринимательства, по 30 крупнейшим банкам в целом по Российской Федерации Объем кредитов, предоставленных субъектам малого и среднего предпринимательства в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах по 30 крупнейшим банкам Задолженность, в том числе просроченная, по кредитам, предоставленным субъектам малого и среднего предпринимательства в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах по 30 крупнейшим банкам.

Кредиты, предоставленные субъектам малого и среднего предпринимательства, по 30 крупнейшим банкам региональный разрез Объем предоставленных кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах по 30 крупнейшим банкам Задолженность, в том числе просроченная, по кредитам, предоставленным субъектам малого и среднего предпринимательства в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах по 30 крупнейшим банкам.

Кредиты, предоставленные физическим лицам - резидентам региональный разрез Информация о кредитах, предоставленным физическим лицам - резидентам в рублях и иностранной валюте региональный разрез Объем кредитов, предоставленных физическим лицам-резидентам в рублях по федеральным округам Объем кредитов, предоставленных физическим лицам-резидентам в иностранной валюте по федеральным округам.

Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц в целом по Российской Федерации Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах с Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц региональный разрез Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах Средства индивидуальных предпринимателей в рублях и иностранной валюте.

Бюджетные средства на счетах кредитных организаций региональный разрез Остатки бюджетных средств в рублях и иностранной валюте на счетах, открытых в кредитных организациях.

Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц по 30 крупнейшим банкам в целом по Российской Федерации Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах по 30 крупнейшим банкам с Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц по 30 крупнейшим банкам региональный разрез Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах по 30 крупнейшим банкам.

Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц с учетом места нахождения кредитных организаций и их филиалов Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями, в рублях Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями, в иностранной валюте и драгоценных металлах Средства на счетах организаций в рублях Средства на счетах организаций в иностранной валюте Депозиты юридических лиц в рублях Депозиты юридических лиц в иностранной валюте и драгоценных металлах Вклады депозиты физических лиц в рублях Вклады депозиты физических лиц в иностранной валюте и драгоценных металлах.

Средства организаций, банковские депозиты вклады и другие привлеченные средства юридических и физических лиц с учетом места нахождения кредитных организаций и их внутренних структурных подразделений Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями, в рублях Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями, в иностранной валюте и драгоценных металлах Средства на счетах организаций в рублях Средства на счетах организаций в иностранной валюте Депозиты юридических лиц в рублях Депозиты юридических лиц в иностранной валюте и драгоценных металлах Вклады депозиты физических лиц в рублях Вклады депозиты физических лиц в иностранной валюте и драгоценных металлах.

Кредитование малого бизнеса в условиях сжатия экономики в году. Мартояс Кристина Артуровна Кубанский государственный университет магистрант экономического факультета. Аннотация Кризисные тенденции в конце года способствовали изменению политики банков в области кредитования малого бизнеса, были повышены процентные ставки по кредитам. Ухудшение ситуации на рынке кредитования бизнеса негативно сказывается на всей экономической ситуации России и способствует замедлению экономического роста. Ключевые слова: кредитование малого бизнеса, малый бизнес, малый и средний бизнес, МСБ, средний би. Статистика. Данные в формате Excel.  Объем предоставленных кредитов по состоянию на в рублях. в иностранной валюте и драгоценных металлах. всего. субъектам малого и среднего предпринимательства. Аналогичное сокращение показало розничное кредитование, рост портфеля в году продемонстрировало только кредитование крупного бизнеса (+17%), что отчасти связано с переоценкой валютных ссуд. Основное сокращение сегмента МСБ пришлось на 1-е полугодие , когда участники рынка еще не адаптировались к изменениям экономической ситуации, а также ждали снижения ставок по кредитам.  Это максимум с начала публикации официальной статистики ЦБ РФ в году. Качество портфеля у средних и небольших банков падало гораздо более высокими темпами, чем у крупных участников рынка.

Кредитование малого и среднего бизнеса в России по итогам года: новые антирекорды

В исследовании приняли участие 64 банка. По нашим оценкам, охват рынка по объему кредитного портфеля МСБ на При расчете ряда объемных показателей нами были сделаны корректировки в соответствии с этой предпосылкой. Выражаем признательность всем банкам за интерес, проявленный к нашему исследованию: Объем и динамика рынка: Это наихудший результат за последние 5 лет: Основное сокращение объемов выдачи кредитов МСБ пришлось на 1-е полугодие года см.

Во 2-м полугодии рынок кредитования МСБ показал некоторое оживление что отражено в росте объемов выдаваемых кредитов по сравнению с 1-м полугодием , связанное с адаптацией участников к новым условиям, а также уменьшением стоимости кредитов вслед за ключевой ставкой см. Совокупный портфель кредитов МСБ демонстрирует отрицательную динамику второй год подряд: Без учета данных изменений рынок показал бы большее падение.

По нашим оценкам, влияние данного фактора на динамику совокупного портфеля кредитов МСБ в году могло составить до 4—5 п. Поскольку в приоритете у банков из топ второй год подряд остаются крупные компании, этот сегмент кредитования в году единственный показал рост. Розница впервые за прошедшие пять лет продемонстрировала отрицательную динамику: Участники рынка и конкуренция: В условиях снижения товарооборота, покупательной способности населения, падения выручки предприятий банкам становится тяжелее стандартизировать подход к оценке заемщиков и все чаще приходится принимать решения на индивидуальной основе, что для крупных банков означает существенный рост расходов.

Например, у клиента должна быть положительная динамика по выручке, допустимая долговая нагрузка, прозрачные источники формирования капитала. Если у банков из топ размер портфеля сокращался либо стагнировал из месяца в месяц на протяжении всего года, то у остальных участников рынка портфель уменьшался в течение 1-го полугодия, а затем начал расти, при этом на Таким образом, средние и небольшие по размеру активов банки приняли на себя ту часть спроса МСБ на кредитные ресурсы, от которой отказались крупные участники рынка.

Тройку лидеров по итогам года замкнул МИнБанк, поднявшийся с 4-й строки рэнкинга. Промсвязьбанк, ранее регулярно занимавший третью позицию, опустился сразу на пять строчек вниз, до 8-го места в рэнкинге, в результате более чем двукратного сокращения портфеля. Мы стали жестче относиться к обеспечению кредитов. Банк стал требовать дополнительных гарантий, обеспечения кредитов недвижимостью, ликвидными залогами, поручительством Корпорации МСП и региональных гарантийных фондов.

Рэнкинг банков по величине кредитного портфеля МСБ на Темп прироста кредитного портфеля МСБ за период с Агентство обращает внимание, что ряд участников исследования не проводили пересчет размера кредитного портфеля по новым критериям. Доля МСБ в структуре сделок в году снизилась Источник: Объем денежных требований, уступленных 18 Факторам, предоставившим данные по сделкам с МСБ, составил в году около млрд рублей данные по итогам года были предоставлены 22 Факторами, суммарный объем сделок которых в сегменте МСБ составил млрд рублей.

Таким образом, рынок в году в значительной мере сконцентрировался на работе с клиентами МСБ, имеющими крупных устойчивых дебиторов например, продуктовые торговые сети , а также на сборе задолженности с проблемных клиентов, число которых увеличивалось по мере нарастания негативных тенденций в экономике.

Рэнкинг по объему денежных требований, фактически уступленных Факторам клиентами из сегмента МСБ Место в рэнкинге по итогам года Место в рэнкинге по итогам года Наименование Фактора Объем денежных требований, уступленных Фактору за год клиентами сегмента МСБ, млн руб. Доля просроченной задолженности в розничном портфеле показала более сдержанный рост — на 2,2 п. Однако по темпам прироста просроченной задолженности в абсолютном выражении крупный бизнес практически сравнялся с сегментом МСБ.

Кроме того, благодаря более лояльному отношению банков к пролонгации кредитов крупным предприятиям, объем и доля просроченной задолженности не в полной мере характеризуют качество портфеля в этом сегменте, и реальные риски в нем существенно выше.

Качество портфеля кредитов МСБ снижается как у 30 крупнейших банков, так и у прочих участников рынка. Однако просроченная задолженность нарастает у банков вне топ гораздо более высокими темпами. За год объем просроченной задолженности МСБ в портфеле средних и небольших банков увеличился почти втрое и достиг млрд рублей в абсолютном выражении.

Разрыв между долей просроченной задолженности в портфеле банков из топ и прочих участников сократился за год с 4,7 п. Структура кредитных продуктов для МСБ: Проблемы сокращения платежеспособного спроса наименьшим образом затронули торговые предприятия, реализующие продукцию повседневного спроса в низшем ценовом сегменте и товары первой необходимости.

Отраслевая структура кредитов МСБ в году существенно не изменилась Источник: Среди других наименее рискованных отраслей участники исследования выделяют пищевую промышленность, внутренний туризм, фармацевтику, а также импортозамещающие отрасли и экспортеров. Эмбарго на ряд товаров западных сельскохозяйственных производителей служит импульсом для развития российского аграрного бизнеса, и потенциально курс на импортозамещение открывает хорошие возможности для данного сектора.

С опасением банки относятся прежде всего к строительной отрасли. Стремительное развитие строительного рынка в предыдущие годы привело к высокой закредитованности застройщиков, в текущих же условиях многие проекты приостанавливаются. Проблемы испытывают и автодилеры в связи с падением спроса и резким ростом стоимости машин на фоне обесценения рубля. В срочной структуре выданных в году кредитов преобладали короткие кредиты, которые компании направляли на закрытие кассовых разрывов и пополнение оборотных средств.

В 1-м полугодии года спрос и предложение длинных ресурсов на рынке МСБ сократились: Участники рынка еще не успели адаптироваться к новым экономическим условиям, кроме того, из-за общей макроэкономической волатильности многие предприятия не могли спрогнозировать свою будущую деятельность и поэтому временно отказывались от длинных кредитов.

Помимо этого, компании ждали снижения процентных ставок по долгосрочным кредитам вслед за ключевой ставкой это происходило с некоторым временным лагом. Кроме того, рост спроса на долгосрочные кредиты обусловлен необходимостью рефинансирования ранее взятых займов, также стимул рынку долгосрочного кредитования МСБ придали заемщики, занятые в импортозамещении.

Для использования и сохранения конкурентных преимуществ, которые они получили вследствие российских контрсанкций, им требуются длинные ресурсы для финансирования инвестиционных проектов. В срочной структуре преобладают короткие кредиты Источник: Топ крупнейших банков более активно кредитовали МСБ на долгий срок, чем все прочие участники рынка. Крупные банки охотнее дают длинные кредиты, чем остальные участники рынка Источник: Структурные изменения рынка кредитования МСБ за последние десять лет: За прошедшие десять лет отраслевая структура выдаваемых кредитов МСБ стала более диверсифицированной Источник: Отраслевая структура кредитов МСБ за прошедшие десять лет претерпела существенные изменения.

Доля торговли в структуре выдачи сократилась почти на 15 п. Доля долгосрочных кредитов увеличилась: Доля коротких ресурсов со срочностью до года существенно не изменилась: Доля длинных ресурсов на рынке увеличилась Источник: По его данным, сегмент отечественного микробизнеса за г.

Появились новые льготы для мелкого бизнеса, например налоговые каникулы, и крупные компании переоформляют часть своих структур в малый или средний бизнес, чтобы оптимизировать налоги, знает Минеева.

Ряды предпринимателей пополнились не из-за того, что им стало проще работать в России, соглашается директор московского офиса Tax Consulting Эдуард Савуляк. Роста производства и сбыта нет, малого бизнеса стало больше только на бумаге, полагает он. Одна из причин пополнения рядов мелких предпринимателей — изменения в законах и возросшее из-за кризиса стремление бизнеса оптимизировать налоговые расходы, уточняет юрист. Он напоминает, что с января г. Предельную выручку, при которой предприниматель имеет право на УСН, подняли с 60 млн до млн руб.

Нынешний рост — еще и компенсация падения числа предпринимателей в предыдущие два года, говорит Савуляк. В первом полугодии г. Многие заказчики и клиенты откладывали заказы из-за нестабильного курса рубля. Партнеры жили одним днем, отказываясь от долгосрочных контрактов, жалуется Зубик. Сейчас рынок стабилизировался, из-за этого оживились клиенты, которые раньше замораживали проекты, говорит Зубик. Выручка по сравнению с прошлым годом выросла, компания нанимает новых сотрудников, говорит Зубик.

Торговля оживилась, восстанавливается спрос, появился дефицит коммерческой недвижимости. Рост цен на нефть и укрепление рубля внесли вклад, пусть и незначительный, в пополнение рядов предпринимателей, говорит Савуляк.

Но большинство предпринимателей не заметили улучшений. Юрий Панченко, фермер из Ростовской области, говорит, что спрос на его продукцию — козье молоко — в — гг. Но объясняется это, по его мнению, тем, что в Ростовской области больше не было производителей пастеризованного козьего молока с коротким сроком годности.

Панченко отмечает, что в г. В феврале он подал документы в Сбербанк на такой кредит, но до сих пор ждет ответа. Налоговая нагрузка, говорит фермер, осталась прежней: Основатель сети фастфуда Mr. Pit Александр Колосов говорит, что год начался хуже предыдущего — пришлось увеличить расходы на рекламу, чтобы продажи не просели. Он уточняет, что с государством его сеть кафе практически не сталкивается, в последнее время не было никаких конфликтов с госорганами и внезапных проверок.

Быть маленьким выгоднее — у небольшой компании не хватит денег, чтобы на такую сумму уклониться от налогов, поясняет юрист.

21 окт. г. - По данным отчета банка «Статистика кредитования малого и среднего бизнеса в России», на 1 сентября года на малый и. Кредиты, предоставленные юридическим лицам - резидентам и индивидуальным предпринимателям (в целом по Российской Федерации) on · on · on · on · on .. Кредиты, предоставленные субъектам малого и среднего предпринимательства. ОБЗОР СТАТИСТИКИ банков наметилось улучшение ценовых условий кредитования бизнеса. Источник: НАФИ по данным Банка России Рисунок 1. За год портфель кредитов МСП снизился на 0,4 трлн руб.

Найдено :

Случайные запросы