Автоматизация банков

Само же исследование должно иметь небольшие сроки и давать четкое представление банку о стоимости и эффективности основного проекта автоматизации. Успешно завершив проект по автоматизации бизнес-процессов банка — как внутренних, так и внешних, можно попасть в другую, не столь очевидную, ловушку.

Речь об излишней зависимости от автоматических систем и их поставщиков. Нередки примеры, когда сбой тщательно отлаженной полностью автоматизированной системы банка приводит к параличу операционной деятельности. Просто потому, что иначе работать банк уже не умеет, а быстро чинить новые системы еще не научился. И, наконец, информационные угрозы гораздо опаснее для современного высокотехнологичного банка, чем для традиционного бизнеса, где все делается вручную.

Анна Чернобыльская, руководитель управления маркетинга Програмбанка: Фактически сейчас просто не существует банковского бизнеса, кроме консультационных услуг, вне ИТ-системы. Следовательно, риски для информационной системы это и есть риски для банка. Первая группа рисков связана с безопасностью информации. Именно поэтому информационная безопасность — отрасль, создающая инструменты уменьшения и предотвращения данных рисков, последние 10 лет растет быстрее рынка ИТ в целом. Однако есть и другая группа рисков, связанная с банковской автоматизацией, это зависимость от ИТ-команды или от поставщика решения.

Чем критична зависимость от команды разработчиков, банковское сообщество уже осознало, поэтому банки, за исключением самых крупных, избегают использовать системы собственной разработки. Традиционный метод информатизации отечественных банков — собственная разработка — постепенно уходит в прошлое. Это обходится слишком дорого, причем не только на этапе разработки, но и впоследствии, когда груз поддержки и модернизации систем становится непосилен для банка, не являющегося, вопреки известному утверждению, ИТ-компанией.

Безусловный плюс таких решений — их цена. Вместе с тем меньшая гибкость коробочных продуктов может потребовать более серьезных изменений в процессах компании, что выльется в дополнительные затраты на интеграцию. К тому же такие системы создаются универсальными, что может ограничить реализацию отдельных потребностей заказчика.

Крупные банки, со складывавшимися десятилетиями крайне своеобразными бизнес-процессами, чаще вынуждены заказывать процентную разработку решений для автоматизации. Это дорого, и хуже с точки зрения надежности, но альтернатива — преобразование бизнес-процессов под готовую систему — обойдется гораздо дороже. За последние несколько лет нам считанное количество раз приходилось сталкиваться с проектами со процентной разработкой. Клиенты, прежде всего крупные банки, готовы к этому все реже и реже, поскольку риски и стоимость слишком высоки.

Тем более если речь идет о банках. С серьезными трудностями сталкиваются банки, внедряющие программное обеспечение иностранного производства. В некотором смысле бизнес-процессы существовали еще на заре предпринимательской деятельности. Интуитивно люди, которые занимались торговлей, уже выстраивали некоторые упорядоченные наборы последовательных действий, чтобы достигнуть какого-то результата в плане экономической эффективности.

Тогда для них, скорее всего, это выглядело просто логичным или удобным способом организации своей предпринимательской деятельности.

Изначально бизнес процессы фактически представляли собой инструкции, фиксировавшие наиболее корректное описание того, как надо выполнять определенные действия.

Технически это были разрозненные регламенты того, как компания выполняет те или иные процедуры. Позже предприниматели осознали необходимость работы с этими документами на более глубоком уровне. Это был первый опыт исследования бизнес-процессов, чтобы повысить их продуктивность. В х годах XX века процессы начали описывать не только словами и последовательностью, но простейшими блок-схемами с графическим оформлением взаимосвязей на подобии: Потом пришло время связанных алгоритмов, вместе с которыми бизнес-процессы, как элемент управления эффективностью и предприятием в целом, все более формализуется и закрепляется в качестве MUST HAVE во всех отраслях предпринимательской деятельности.

С приходом компьютерной эры и открытием новых возможностей в части технического сопровождения бизнес-процессов, начались попытки перевода бизнес процессов в электронный вид, формирования устойчивых горизонтальных и вертикальных связей между различными процессами, а вместе с этим и первые попытки автоматизации небольших участков деятельности.

Все это и являлось прародителем будущей тотальной автоматизации бизнес-процессов, направленной на повышение эффективности компании. Впоследствии целый ряд разработчиков, увидевших потенциал автоматизации бизнеса и возможность разработки решения, которое можно будет внедрять фактически неограниченное количество раз в разных компаниях, вышли на рынок автоматизации и стали предлагать бизнесу различные решения в области бизнес процессов, применимые для любых функциональных уровней бизнеса.

Началось тотальное моделирование бизнес-процессов, появились электронные системы контроля и учета, качества, развились процедуры стандартизации и регламентирования нормативных показателей и путей минимизации отклонений от них. Так сформировалась и продолжила свое развитие идея о необходимости строить ориентированный на результат бизнес, опирающийся на определенные стандарты. Любая коммерческая компания ориентируется на единственный результат — заработок денег.

Для достижения этой цели в компании, в зависимости от сферы ее деятельности и размера, осуществляется определенное количество действий. Все они при этом должны иметь определенный конечный результат, а совокупность этих результатов в итоге приводит компанию к реализации поставленной задачи и получению прибыли. Поэтому любая компания независимо от вида ее бизнеса, отрасли, географии и других характеристик будет представлять собой систему взаимосвязанных бизнес-процессов независимо от того, чем эта компания занимается.

Любой бизнес-процесс в компании, в свою очередь, имеет владельцев и цепочку участников, совместная работа которых в рамках определенного запланированного стандарта обеспечивает достижение нормативного результата.

Помимо этого каждый процесс имеет заданные точки контроля, по которым владельцы процессов могут контролировать промежуточные результаты и при необходимости принимать управленческие корректирующие меры.

Именно в совокупности результатов различных процессов компании и заключается цель основной деятельности. Сегодня управление бизнес-процессами стало не просто важной, а скорее неотъемлемой частью бизнеса эффективных предприятий.

Сложно представить себе по-настоящему прогрессивную и экономически эффективную компанию, система организации которой не базировалась бы на процессном подходе к бизнесу. Составными частями бизнес-процессов регламентируются нормативные производственные показатели, расходы финансовых и производственных ресурсов, продуктивность персонала и фактически экономический потенциал предприятия.

Параллельно бизнес-процессы стали выполнять и еще одну важнейшую функцию: Независимо от степени технической оснащенности компании или уровня технического прогресса в компаниях все равно работают люди, а не роботы, поэтому на определенном организационном уровне влияние человеческого фактора проявляется в любом случае.

Для того чтобы возникла возможность нормативного контроля действий персонала, в бизнес-процессах прописываются ключевые показатели эффективности для сотрудников компании, степень их ответственности и фактической продуктивности в рамках рассматриваемого процесса. С аналитической точки зрения система бизнес-процессов становится источником индикаторов, метрик и знаний для менеджмента организации, поскольку позволяет не только контролировать текущий статус, но и формировать прогнозы и сценарии для повышения эффективности компании в перспективе.

Аналитика бизнес процессов, или как это принято называть в экономической литературе — исследование бизнес процессов, позволяет максимально детально рассматривать бизнес с точки зрения ориентира на продуктивность.

Менеджмент при правильном подходе к модернизации процессов может постепенно улучшать практически все ключевые показатели компании:. Вообще, процессный подход предполагает постоянное улучшение и стремление к бесконечной оптимизации компаний, поэтому перечислить все функциональные центры, работу которых можно улучшать на основе аналитики процессов этих центров — невозможно.

Поэтому необходимо в первую очередь руководствоваться логикой и ориентироваться на специфику конкретной организации, здраво оценивая реальный потолок улучшения того или иного процесса.

Улучшение ради улучшения не имеет никакого смысла с точки зрения повышения экономической эффективности. Индивидуальные особенности конкретного бизнеса гораздо лучше определят необходимость и правильный путь для оптимизации, чем шаблонные улучшения, пропитанные философией бесконечного повышения эффективности.

Эра цифровой экономики дала бизнесу множество новых возможностей для повышения собственной процессной эффективности. Ведущие бизнес-аналитики активно трудились над разработкой темы процессного управления и оптимизации бизнес процессов в последние десять лет.

Было разработано множество различных подходов и принципов управления компаниями, основанных на методике бизнес-процессов, и каждый из них заслуживает особого внимания. Они могут обладать разной степенью эффективности для конкретной компании, поскольку в какой-то мере зависят от вида бизнеса, масштаба и других характеристик экономики предприятия, но все они позволяют сделать вывод, что автоматизация бизнес процессов — это самый короткий путь к прогнозируемой модели управления и развития бизнеса.

На этом пути автоматизация бизнес процессов дает возможность повысить конкурентоспособность через увеличение продуктивности конкретного участка бизнес цепочки, облегчая ряд совершенно стандартных операционных процедур:.

Главный принцип любой автоматизации заключается в том, что она должна быть интегрирована на все уровни организационной структуры, связанные с данным автоматизированным бизнес-процессом. Это позволяет защититься от несовершенства ваших представлений о бизнесе, потому что фокус-группа работает в реальной системе с реальными данными и выдает замечания, которые мы устраняем.

При этом мы можем подготовить систему в ожидаемые сроки, потому что не собираем и не обрабатываем замечания всей компании сразу. Необязательно вставлять в систему сразу все процессы. Перестройка работы с бумаги, e-mail и телефона для компании может быть похожа на паралич: Берем 1 бизнес-процесс, хорошо его прорабатываем, ставим систему, настраиваем удобные интерфейсы и учим сотрудников.

Затраты и сроки невелики, сопротивления от сотрудников немного, результат для руководства нагляден — можно думать дальше. Хорошо подходит для тех, кто настолько заинтересован, что хочет попробовать, но не настолько верит в результат, чтобы серьезно инвестировать.

Все то же самое, только для процессов сразу. Подойдет тем, кто поверил в BPMS и обладает достаточным политическим ресурсом, чтобы заставить всю компанию работать в системе.

Выгода в том, что внедрение 10 процессов разом быстрее и дешевле, чем по одиночке. Как и пилот нашими силами, только параллельно мы обучаем ваших аналитиков, менеджеров и IT-шников. Подойдет тем, у кого есть свободных человека технического склада ума на ближайшие года и уверенность в том, что они не исчезнут. По почте или у вас в офисе ответим на вопросы и покажем, как лучше делать за р. Минимум ответственности за достижение эффектов BPMS с нашей стороны, максимум с вашей.

Подойдет тем, кто хочет делать все сам. Процессы и их количество у всех разное, поэтому и разная цена. Стоимость фиксируется в договоре и не меняется. Для расчета цены используется ставка в рублей в час или меньше, если работы много. Если мы проработали больше часов, чем планировали, то это наша проблема.

В организации на человек мы автоматизировали 15 бизнес-процессов за 4 месяца. За каждой компанией закрепляется бизнес-архитектор — человек высокой квалификации с опытом из вашего рынка.

Запишитесь на бесплатное обследование. На нём мы делаем консалтинг-подготовку и автоматизируем бизнес-процесс в миниатюре. А потом передаем систему на 30 дней в тестирование, чтобы в результате вы убедились сами.

В настоящее время в системе выстраиваются ключевые бизнес-процессы для работы банка, но проект будет развиваться в сторону автоматизации дополнительных бизнес-процессов и интеграции ЕСМ ТЕЗИС в единую среду с другими системами «Алмазэргиэнбанка». В частности, запланирована интеграция системы с системой описания и регламентации бизнес-процессов Business Studio, что позволит импортировать созданный дизайн бизнес-процесса в систему ТЕЗИС. Также в ближайших планах стоит интеграция с «1С: Зарплата и Управление персоналом» для комплексной автоматизации кадрового учета и расчета заработной платы и си. Анализ бизнес-процессов банка. Актуальность Вхождение России в ВТО обеспокоило банковское сообщество, возникла перспектива появления на рынке высокоэффективных западных конкурентов. При этом у российских дочерних компаний иностранных банков производительность труда на одного сотрудника существенно выше. Например, объем бизнеса на одного сотрудника в Райфайзенбанке в 1,7 раза выше, чем у второго по рейтингу из банков России — банка ВТБ, а по сравнению со средними банками — в 2—3 и более раз. Кроме того, доходность банковского бизнеса снижается, поэтому приходится контроли-ровать издержки, и во. Автоматизация банков на базе Misys Financial Software. Основные процессы развития банковского бизнеса, слияния и поглощения, расширения филиальной сети выдвигают высокие требования к АБС, выполнение которых полностью покрывается Misys Equation: функциональная насыщенность, централизованное управление  Локализация основных модулей под требования банковского законодательства как российского, так и стран Балтии и СНГ. Выполнение всех операций банка с единой платформы автоматической обработки. Поддержка работы территориально-распределенной филиальной сети. Качественная оценка результатов работы по клиентам и банковским продуктам.

Страница не найдена

Он просто укажет, что какое-то время назад такое уже случалось. Современные системы автоматизации способны связать воедино все запросы, независимо от того как они поступили: При этом сохраняется первоисточник, то есть запись телефонного разговора, письменные сообщения клиента и история разрешения проблемы.

Систему можно настроить таким образом, чтобы она формировала пакет документов по каждому должнику, передавала его при работе с коллекторами, указывала на список документов при передаче дела о задолженности в суд, напоминала о сроках связи с должником при проведении переговоров о погашении.

Также возможна настройка системы поощрений сотрудников, так как работа с должниками считается самой трудной в банковском деле. Это самое важное и выгодное для банка направление. Наладить постоянный контакт с юридическим лицом сложнее, чем с физическим. Работа в этом направлении всегда ведется сразу несколькими менеджерами. Система позволит учесть вклад в работу каждого из них на разных этапах сотрудничества с компанией, подскажет какие шаги предпринимались, что предлагалось клиенту, на что был положительный отклик.

С целью привлечения новых клиентов и для интенсивной работы с ними систему можно настроить на оповещение всех, когда либо обращавшихся лиц и компаний посредством рассылки сообщений на e-mail, телефонных звонков. Также можно разделить клиентскую базу на определенные группы по интересам для удобства воздействия.

И только треть рынка рассматривает систему как эффективный инструмент увеличения клиентской базы. Intalio BPMS значительно дешевле, есть opensource версия этого продукта, но и разработка на нем требует больших усилий. Можно и на Ferrari участвовать в гонках по пересеченной местности, но куда лучше для этих целей подходит джип. Основное назначение BPM-платформы — управление логикой бизнес-процесса, а это логика достаточно высокого уровня, причем бизнес-процесс может быть сколь угодно долго растянут во времени.

Фронт-офисные системы могут стать инициаторами начала бизнес-процесса, являться его частью. Но использовать движок BPM-платформы для управления логикой низкого уровня фронт-офисного приложения — слишком дорогое удовольствие. Для того чтобы сравнить две цифры и показать ту или иную форму пользователю, гораздо легче дешевле сделать это в самом фронт-офисном приложении, чем использовать для этого BPM-платформу.

Прежде всего, отмечу, что BPM не является прикладным программным обеспечением. Это инфраструктурное ПО, используемое для реализации логики различных бизнес-процессов. Что касается ПО для автоматизации фронт-офиса банка, то, на мой взгляд, одна из его основных задач состоит в том, чтобы предоставить удобный пользовательский интерфейс для оформления клиентских операций, причем непосредственно в момент обслуживания клиента.

Все остальные функции могут быть выполнены позже иногда даже в другое время , причем они зависят от конкретного продукта. Ведь, как мы знаем, для расчетных операций и заявок на выдачу кредита действуют разные регламенты их дальнейшей обработки. Поэтому в нашей практике мы стараемся выделять эти две задачи — автоматизацию рабочих мест по обслуживанию клиентов front-end и автоматизацию выполнения последующих регламентов обработки операций и, как правило, решаем их с помощью двух разных компонент.

С помощью front-end решения разумно решать только задачу автоматизации работы по вводу клиентских заявок в точках продаж, например по продаже потребительских кредитов или паев ПИФов, где главным критерием является удобство и скорость работы интерфейса пользователя. А выполнение сложных сценариев обработки по каждой заявке целесообразно предоставить решению, реализованному на BPM-платформе. Замечу сразу, что использование этой платформы дает отличный результат там, где есть большой поток операций и их сложная многостадийная обработка.

К тому же не нужно забывать о частых изменениях в бизнес-процессах, которые можно сделать намного быстрее, если решение реализовано на промышленной BPM-платформе. Таким образом, front-end компонента — для ввода заявок, а компонента на BPM-платформе — для их исполнения.

Каждая компонента решает свою специализированную задачу и может масштабироваться отдельно в зависимости от нагрузки на нее. При таком подходе банк получает дополнительную выгоду: В банке может быть несколько каналов продаж одного продукта, но бизнес-процесс обработки операций, сопровождающий его продажи, для всех каналов будет одним и тем же.

Это означает, что front-end приложений может быть несколько для точек продаж, заявок, поступающих с сайта, от брокера и т. Более того, BPM-платформа может обеспечивать выполнение не только фронт-офисных процессов по продаже продуктов, но и других бизнеспроцессов банка, например, процессов правового департамента, занимающегося согласованием договоров, заявок в ИТ-службу и т.

При этом BPM-компонента позволяет обеспечить мониторинг и сбор статистики по выполнению всех выполняемых ею бизнес-процессов. Это зависит от возможностей платформы. Если платформа позволяет делать удобный пользовательский интерфейс, то это только усиливает систему функциями. К тому же, из фронтальной системы начинают работу все процессы, короткие или долгоживущие, поэтому их надо запускать и контролировать со стороны этой системы.

В случае постоянного изменения старых и внедрения новых продуктов системы на основе BPM позволяют быстрее их выпускать, а также систематизировать и контролировать работу исполнителей, что позволяет снизить требования к уровню их квалификации и упростить их работу. И вполне возможно, что у большинства участников рынка сегодня именно такая ситуация как раз имеет место — формализация и автоматизация присутствуют, но без применения BPM и SOA. BPM и SOA — это долгосрочная стратегическая цель, к которой большинству уже функционирующих организаций еще предстоит идти долгие годы.

В принципе, наверное, да, но в то же время, по нашим наблюдениям, все больше компаний-разработчиков начинают использовать в своих бизнес-решениях SOA-архитектуру и промышленные ESB и BPM-платформы. Один из таких примеров — компания FICO, — мировой лидер на рынке решений класса Decision Management, партнером которой мы являемся. Мы используем решения этой компании в проектах по созданию кредитных конвейеров.

Речь идет о двух системах: Безусловный плюс таких решений — их цена. Вместе с тем меньшая гибкость коробочных продуктов может потребовать более серьезных изменений в процессах компании, что выльется в дополнительные затраты на интеграцию. К тому же такие системы создаются универсальными, что может ограничить реализацию отдельных потребностей заказчика.

Крупные банки, со складывавшимися десятилетиями крайне своеобразными бизнес-процессами, чаще вынуждены заказывать процентную разработку решений для автоматизации. Это дорого, и хуже с точки зрения надежности, но альтернатива — преобразование бизнес-процессов под готовую систему — обойдется гораздо дороже. За последние несколько лет нам считанное количество раз приходилось сталкиваться с проектами со процентной разработкой.

Клиенты, прежде всего крупные банки, готовы к этому все реже и реже, поскольку риски и стоимость слишком высоки. Тем более если речь идет о банках. С серьезными трудностями сталкиваются банки, внедряющие программное обеспечение иностранного производства. Казалось бы, проверенный десятилетиями и тысячами заказчиков софт не подведет и у нас.

Банки очень часто совершают ошибку при выборе программного обеспечения. Ориентируясь на солидный иностранный бренд и репутацию поставщика, они приобретают ПО, не адаптированное к условиям бизнеса, к российскому рынку и к требованиям регулятора. В результате на проект уйдет времени в лучшем случае в несколько раз больше, бюджет вырастет столь же значительно, а главное — в десятки раз возрастет стоимость владения решением.

Это не преувеличение, тут именно такой разброс затрат на реализацию и владение — в десять раз и более. Это специфика банковского рынка, ее необходимо учитывать, чтобы избежать неоправданных потерь. Каждый пел про то, что знает, а знают как видно мало, многие даже вопрос не поняли. Обычно сотрудникам в банке некогда давать пресрелизы по себе знаю , а для вендоров высказать свое мнение это как бесплатная реклама: Спросили вендоров и она наговорили рекламных слоганов.

Макроэкономика Регулирование Стратегии Управление. Банкоматы, терминалы Переводы, pp платежи Пластиковые карты Платежные системы.

Банки России Рейтинг банков Отозванные лицензии. Вклады Кредиты Дебетовые карты Кредитные карты. Ru Что нового в мобильном банкинге? Еженедельные обзоры Истории о легендарных банкирах и финансистах.

28 мар. г. - Он помогает эффективно проводить бизнес процессы. Автоматизация учета поможет более эффективно управлять продажами. Построение и организация функционирования системы менеджмента качества банка. Эффективная автоматизация бизнес-процессов. Управление. Более того, BPM-платформа может обеспечивать выполнение разных бизнес-процессов банка, не только фронт-офисных процессов по продаже.

Найдено :

Случайные запросы