Как бизнесу не попасть в черный список ЦБ – ВЕДОМОСТИ

Более того, даже несколько раз получали благодарности. В должности менеджера по работе с клиентами проявил себя отлично, поэтому смело рекомендуем его будущим работодателям. В вашем браузере отключён Javascript. Включите его, чтобы пользоваться сервисом или смените браузер.

Единый чёрный список работников Чёрный список таксистов, водителей, курьеров, строителей, продавцов, кассиров, нянь, официантов, барменов, охранников и других работников. В нашем Клубе уже более компаний. Показать чёрный список Войти в аккаунт. Белоусова Елена Викторовна 23 сентября г.

Белоусова в замужестве Петошина Елена Викторовна уволена по статье за кражу денег из кассы. Общая сумма недостачи в результате проверок оказалась примерно 60 тысяч рублей. Частично сумма была возвращена, так как были вызваны сотрудники из органов.

Хотим предостеречь другие организации от данной мошен Артюх Константин Иванович 3 августа г. Константин работал курьером на личном автомобиле. Работал исправно, рассчитывался всегда в срок.

Ушел по собственному желанию за неделю предупредил. Кузнецов Геннадий Валерьевич 23 февраля г. Указанный работник был принят на работу персональным водителем на автомобиль представительского класса. Проработав меньше месяца, выяснилось, что Кузнецов Г.

Аношина Дина Владимировна 16 марта г. Кировоградская , 4К1 , кв. Устроилась на работу курьером, скрылась с выручкой в первый же день! По прописке зачуханная квартира, мать говорит, что не общается с ней и сказала - есть полиц Кудряшов Вадим Борисович 27 июля г. Очень ответственный и хороший во всем работник. На работу приходит вовремя, все делает вовремя. Клиенты его работой так же довольны. Спирина Марина Анатольевна 7 сентября г.

Работала няней в нескольких местах, к сожалению молодых семей, воровала мелкие бытовые вещи, ценности. Легко входит в доверие, хитрая личность, но падкая на деньги. Мильченко Роман Сергеевич 6 октября г. Склонен к употреблению спиртных напитков и прогулам.

Самовольно прекратил работы и исчез. Уволить по статье Трудового кодекса РФ смогли только после того как установили, что он выехал в республику Казахстан. Как следует из данных ведомства , он пришелся на октябрь — то есть спустя несколько месяцев после начала рассылки Центробанком черных списков сомнительных банковских клиентов. В октябре в сравнении с остальными месяцами года ФНС было зафиксировано максимальное количество ликвидированных ИП — 58 тыс.

Для сравнения, в сентябре закрылось 48 тыс. С ООО динамика похожая — в октябре было зарегистрировано 37 тыс. Ликвидировано в октябре было 62 тыс. Оказавшиеся в этом списке клиенты фактически лишаются доступа к банковским услугам, хотя попасть в список можно и по ошибке или за незначимые нарушения.

Готовясь к началу рассылки по банкам черных списков, ЦБ предупреждал, что сведения об отказе в обслуживании клиента или проведении операций в одном банке необязательно должны становиться причиной для отказа от его обслуживания в другой финансовой организации. Однако угроза отзыва лицензии за недостаточно эффективную борьбу с отмыванием зачастую вынуждает банки отказывать в обслуживании всем клиентам из черных списков.

Резкий рост числа клиентов-отказников уже зафиксировал Росфинмониторинг. Количество клиентов, которым банки отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении антиотмывочного закона, с июня по октябрь выросло с тыс.

Перерегистрация, которой вынуждены заниматься ИП и ООО, съедает их время и средства, указывают эксперты. Времени на закрытие ООО тоже требуется больше, продолжает она. По словам Худяковой, штрафы за невыполнение в сроки условий контрактов могут достигать и нескольких миллионов рублей.

На практике ликвидация ИП может длиться от двух недель до месяца, ООО — до года, поэтому, чтобы зря не терять время, предприниматели параллельно регистрируют новую компанию ИП или ООО на родственников и знакомых и переводят на нее свои расчеты, рассказал РБК один из банкиров. Впрочем, банкиры на условиях анонимности указывают:

Информация о работодателях России в черном списке. Черный список компаний России.  «Ворк Инфо» - Сайт отзывов о компаниях, работниках. Черные и белые списки. Волонтерский сайт отзывов о работодателях и компаниях созданный для помощи людям, которые хотят добавить отзыв о работодателе, плохом сотруднике или руководителе. У нас нет заказных отзывов и мы осуществляем ручную модерацию всей информации поступающей на сайт. В черный список я отношу все франшизы, созданные вот по такому объявлению: «Срочно нужен генератор идей Бизнес-инкубатору по созданию малых предприятий требуется генератор идей на постоянную работу. Задача: ежедневная работа по созданию новых идей для малых предприятий стоимостью от 5 до у.е.  Нравится Показать список оценивших. Стартап и бизнес. Франшизы 20 авг в А наличие черных списков усугубляет проблему: отказнику становится невозможно сменить банк на другой и практически нереально доказать необоснованность попадания в черный список. Бизнес предсказуемо загибается, даже если в нем не было ничего криминального. Блокировка счетов предпринимателей в банках так или иначе уже начинает затрагивать миллионы людей.

Черный список черных списков | Банки.ру

Станут ли они, например, вникать в причины снятия крупной наличной суммы или разбираться, почему компания снизила налоги? ЦБ уверяет, что попадание клиента в список не означает, что банк обязан отказать ему, но банку проще отказать, чем делать реальный анализ движения средств бизнеса. ЦБ не сразу, но выработал способ восстановить доброе имя компании или индивидуального предпринимателя, попавших в черный список по ошибке либо за незначительное нарушение. А пока способа не было, бизнесу приходилось закрывать компании и регистрировать новые.

Но это дорого и долго, а для участия в госзакупках, где требуется история, неприемлемо. В ноябре такой способ ЦБ нашел. Методические рекомендации предписывают банкам комплексно анализировать действия клиента, прежде чем отказать ему; банки теперь обязаны отправлять в Росфинмониторинг сообщения об удалении клиента из черного списка, если тот представил нужные документы. Остается неясным, что сделает ЦБ, если проверка документов покажет необоснованность отказа банка.

Стоит сказать, что включение в черный список ЦБ чаще всего имеет под собой основания. Вот основные подозрительные операции:. Обналичивание всегда было под пристальным вниманием, сейчас риски еще возросли. Также нежелательно иметь несколько корпоративных кредитных карт для снятия наличных.

Подозрительно, если поступившие на счет деньги предприниматель сразу и почти целиком переправляет третьим лицам. Подозрительно, если средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и сразу отправляются контрагенту по объектам, не облагаемым НДС. И транзитные перечисления, и утеря НДС вдвойне подозрительны для банка, если со счетов клиента не выплачивается зарплата; нет затрат по заявленной сфере деятельности компании; нет хозяйственных платежей — аренды, коммунальных платежей, закупки канцелярских товаров и т.

Банкам предписано анализировать налоговые отчисления — подозрения вызовет и зарплата ниже прожиточного минимума, и перечисление НДФЛ, не соответствующее численности сотрудников, и неуплата страховых взносов. Нельзя полностью исключить все риски бизнеса, связанные с банковским контролем. Осторожность и отказ от описанных выше операций сведет вероятность попадания в черные списки к минимуму.

Вы открыли полную версию на мобильном устройстве. Хотите перейти на мобильную версию? Как не попасть в черный список ЦБ. Чтобы сохранить этот материал в избранное, войдите или зарегистрируйтесь. Вы сможете прочитать его позднее с любого устройства.

Кошмарить не перестали, или Госзакупки очень опасны. Адвокат Тимофей Ермак о том, как правоохранителям удается не считать бизнес бизнесом. Три самых частых нарушения при госзакупках и как с ними бороться. У них выросло число клиентов, которые просят не только помочь им снять блокировку, но и оспорить крупные комиссии, которые требуют банки за разблокировку и снятие денег. Дело в том, что в договорах есть строчка, в которой говорится, что бизнесмен согласен с тем, что банк имеет право в одностороннем порядке изменять правила расчетно-кассового обслуживания, например, увеличивать ставки или увеличивать стоимость операций.

И все это основано исключительно на свободе договора", — разъясняет Владимир Туров, собственник юрфирмы " Туров и партнеры ". После долгих переговоров с банком платеж провели за стандартную комиссию. Юрист считает, что в таких случаях эффективнее всего жаловаться на кредитную организацию в Центробанк РФ. В крайних случаях мы предлагаем закрыть счет и свободно перевести остатки, — говорит глава банка СИАБ Галина Ванчикова.

Это, конечно, неправильно, хотя, наверное, помогает заработать. Если уж операции действительно сомнительны, нужно не требовать плату за возврат денег, а сообщать в ЦБ". Она добавляет, что тарифы в банках утверждает коллегиальный орган, комитет по управлению активами и пассивами. Поэтому, скорее всего, если банк ведет такую политику, она согласована с руководством. Представители еще нескольких банков отказались дать комментарии, сославшись на занятость.

Павел Боровков, совладелец фирмы " Партнеры и Боровков " , добавляет, что, по опыту его клиентов, банки чаще просят повышенный процент не за разблокировку счета, а в тех случаях, когда вообще принуждают компанию закрыть счет, а весь остаток средств перевести в другой банк.

А поскольку в этот момент юрлицу нужно перевести все имеющиеся у него средства, сумма оказывается очень приличной. В этом случае банк, отмечает эксперт, как правило, ссылается на некие пункты в договоре обслуживания, например, такие, как "перечисление денежных средств без предоставления надлежащего пакета документов".

Наша позиция и она сработала в каждом случае состояла в том, что перевод денежных средств по принуждению не относится к такому классу ситуаций, никакого особого "пакета документов" не требуется, и комиссия должна быть не выше, чем за обычный операционный платеж в другой банк", — заключает он. Владимир Туров полагает, что причина проблем малого бизнеса в том, что такую политику в некотором смысле поощряет сам ЦБ.

Он рассказывает, что число критериев, по которым ЦБ относит бизнес к возможным "отмывателям денег и террористам", постоянно растет. Сначала их было около , потом 20, сейчас около На эту минуту в РФ нет ни одного ИП, который не попадал бы под определение того, что он отмывает доходы и финансирует террористов. Например, вам друг перечислил тыс. Попадает под определение транзита? Попадает", — говорит юрист. С января по сентябрь года Росфинмониторинг в целях борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма заблокировал тыс.

Получается, коммерческие банки взяли на себя функции оперативников, следователей, судов, прокуроров", — продолжает Туров. Предпринимателю в этих условиях советуют внимательно читать договор и настаивать на его изменении, если его что-то не устраивает.

В назначении платежа подробно расшифровывать его назначение и не использовать личные пластиковые карточки для бизнес-операций. Андрей Комиссаров, руководитель коллегии адвокатов "Комиссаров и партнеры", добавляет, что формально нахождение компании в черных списках не является основанием для отказа работы с ней. Но фактически действует презумпция недобросовестности, которую часто сложно опровергнуть.

Он советует заблаговременно предоставлять полный пакет документов в банк, обосновывать экономические цели и смысл проводимых операций.

Заместитель директора департамента международного налогового планирования юрфирмы "Клифф" Наталья Кордюкова, чтобы не попасть в черный список, советует подкреплять объясняющими документами "сомнительные операции". Это перевод по внешнеторговому договору нерезиденту, не являющемуся стороной договора. Или нерезиденту из государства с льготным налоговым режимом.

Уплата авансов по контрактам в пользу нерезидентов, если страна регистрации, указанная в договоре, не совпадает со страной юрисдикции банка-нерезидента, в котором открыт его счет.

26 апр. г. - Экономика и бизнес В "черный список" ЦБ включает информацию о лицах, чья репутация не соответствует требованиям регулятора. 6 апр. г. - Кто вошел в черный список. Экономика и бизнес и физических лиц России. ТАСС публикует новый санкционный список полностью. 6 апр. г. - Необходимо поддержать российский бизнес, попавший под санкции - так На новый черный список Минфина США отреагировали и в.

Найдено :

Случайные запросы