Как создать казначейство в компании

Дефицит денежных средств может привести к невозможности своевременной выплаты налогов и зарплаты сотрудникам, просрочке платежей по кредитам и займам, нарушению сроков оплаты поставок по договорам, что в свою очередь приводит к начислению штрафов, пеней, неустоек, ухудшению кредитной истории, потере деловой репутации, дополнительным издержкам для устранения нежелательных последствий.

Любого из этих факторов будет достаточно, чтобы не только развитие, но само существование бизнеса оказалось под угрозой, или, как минимум - владельцы имели основание задуматься о смене руководства таковым. Таким образом, актуальной проблемой в современных условиях является балансирование между поддержанием текущей платежеспособности и получением дополнительной прибыли от вложения денежных средств. В условиях нестабильной финансовой ситуации также особое значение приобретает контроль движения финансовых потоков на предприятии.

В связи с вошедшей в практику работы российских предприятий системой бюджетного управления, как правило, функции контроля выполнения бюджета движения денежных средств, а в некоторых организациях и составление БДДС, выделяются в структуре управления предприятием в отдельную группу, называемую казначейством. В рамках данной статьи мы попытаемся рассмотреть основные аспекты работы казначейства и оценить, какие формы организации такого подразделения на разных типах предприятий наиболее эффективны.

Казалось бы, управление денежными средствами можно осуществлять, не выделяя в структуре предприятия отдельной единицы - казначейской службы. Действительно, можно распределить функции управления финансовыми потоками между несколькими подразделениями. Фактически, при такой организации работы нет единого центра, концентрирующего всю информацию по управлению финансовыми ресурсами. С увеличением финансовых потоков объем аналитической работы, связанной с принятием управленческих финансовых решений, катастрофически возрастает, что ведет к снижению эффективности работы.

Отсутствие единого центра по управлению финансовыми потоками может сопровождаться следующими проблемами: Отсутствие единой политики и процедур управления финансовыми потоками. Например, финансово-экономическая служба на основании утверждённой заявки на платёж перечислила средства поставщику, в то время как бухгалтерия осуществила с тем же контрагентом взаимозачёт, закрыв задолженность по этому же платежу, в результате чего поставщику дважды оплатили по одному счёту.

Если бы все финансовые потоки осуществлялись из одного центра, такая ситуация была бы исключена. Трудности при формировании платёжного календаря.

Поскольку информация, необходимая для формирования платёжного календаря, рассредоточена по нескольким службам компании, то спрогнозировать её достаточно надёжно на срок более недели во многих компаниях становится ощутимой проблемой. Управление финансовыми рисками сложная и ответственная работа, требующая всей полноты информации о движении финансовых потоков компании, тесной работы с банками и другими финансовыми институтами.

А поскольку единый центр, в котором бы концентрировалась вся информация по управлению финансовыми потоками, отсутствует, то, как правило, управление рисками вообще не осуществляется, либо какие-то операции проводятся, но гарантировать их эффективность при такой организации процесса вряд ли можно. Поэтому многие предприятия объединяют выполнение задач комплексного управления денежными средствами в рамках одного выделенного подразделения - казначейства, которое осуществляет всю техническую и аналитическую работу, а финансовый директор по её результатам принимает управленческие решения.

Функции казначейства В целом, задачи управления финансами можно разделить на два класса: Главной задачей казначейства является оперативное управление финансовыми потоками компании, основанное на организации взаимоотношений с банками и другими финансовыми институтами, с целью минимизации финансовых рисков и операционных расходов и максимизации доходности от инвестирования свободных финансовых ресурсов.

Основными функциями казначейства, исполнение которых необходимо для решения главной задачи, являются: Организация системы взаимоотношений с банками Практически все казначейские операции предприятия осуществляют с помощью банков: Поэтому организация системы взаимоотношений с банками является одной из основных задач казначейства. Главное, что требуется от казначейства в этой сфере, - минимизация затрат на операционные расходы банков и проценты по кредитам с максимальной выгодой для предприятия.

В целях минимизации рисков желательно держать деньги параллельно на нескольких счетах в различных банках если один из счетов компании будет заморожен, она сможет продолжить работу, используя счета в других банках и не объединять в одном банке две или более глобальных функции например, привлечение средств банков для долгосрочного финансирования и расчётно-кассовое обслуживание.

Эти меры позволят обезопасить компанию от финансовых рисков, рисков концентрации, банкротства банка и обеспечить большую конфиденциальность. При этом следует учитывать, что банк - это коммерческая организация, чьи доходы зависят от оборотов по счетам клиентов банка. Поддерживая определённый уровень оборотов по счетам, компании-клиенты банка гарантируют ему доходность, в ответ на что банк предоставляет таким клиентам более привлекательные условия по кредитованию.

Например, лимит овердрафта для компании-клиента напрямую зависит от объёмов поступлений на расчётные счета этой компании в данном банке. Планирование и оптимизация денежных потоков Само по себе прогнозирование движения денежных потоков на определенный период год, квартал, месяц является задачей планово-экономической службы компании. На основании плановых данных прогноз выручки, оплата дебиторской или кредиторской задолженности, и т.

Поступления и платежи осуществляются компанией ежедневно, и если в целом за месяц в БДДС имеется положительное сальдо, то в течение месяца могут быть кассовые разрывы, когда платежи осуществить необходимо, а средств на счетах нет. Эта задача ложится на казначейство. Система оперативного планирования заключается в разработке комплекса краткосрочных плановых заданий по финансовому обеспечению деятельности предприятия. Для реализации задачи оперативного финансового планирования казначейство формирует Платёжный календарь.

С позиции бюджетного управления платёжный календарь является инструментом резервирования денежных средств из бюджета. Период, на который составляется платёжный календарь и периодичность его формирования, корректировки и обновления у разных компаний различаются.

Чаще всего периодом является месяц или неделя, а периодичностью соответственно - неделя или день. В платёжном календаре притоки и оттоки денежных средств должны быть сбалансированы. Отрицательное сальдо поступлений и выплат означает дефицит денежных средств в соответствующем периоде времени. В этом случае необходимо определить источники покрытия плановых денежных дефицитов.

При положительном сальдо поступлений и выплат образуется профицит излишек денежных средств. В этом случае возникает необходимость определить объекты краткосрочного инвестирования и соответствующую доходность операции.

Информационной базой платёжного календаря служат: Правильно составленный платёжный календарь позволяет своевременно выявить финансовые ошибки, недостаток средств, вскрыть причину такого положения и спланировать соответствующие мероприятия и таким образом избежать финансовых затруднений. Контроллинг Функции финансового контроллинга в компаниях распределяются между планово-экономическими службами и казначейством. На казначейство ложится часть контроля, касающаяся финансовых потоков: При формировании политики управления денежными потоками необходимо особое внимание уделить взаимодействию казначейства с контуром бюджетного управления.

Это не только формирование платёжного календаря, но и контроль его исполнения, а также контроль соблюдения лимитов расхода денежных средств, установленных в БДДС. Поэтому важно четко регламентировать зоны ответственности каждого подразделения в организации контроля финансовых потоков, отслеживании фактического исполнения БДДС. Например, как правило, БДДС формируется плановыми отделами, и казначейство не обладает информацией о соответствии конкретного платежа статье бюджета.

Поэтому при предоставлении заявок на осуществление платежа в них необходимо указывать код или наименование статьи БДДС с тем, чтобы при формировании платёжного календаря казначейство осуществило бюджетный контроль соответствия данных заявок на платёж статьям БДДС. При создании специализированного финансового отдела часть функционала может перейти к нему. А если мы говорим о крупном предприятии, то в его составе может функционировать казначейство, как самостоятельное подразделение с подчинением, например, финансовому директору.

Способы организации казначейства могут варьироваться, делегирование полномочий также может осуществляться самым различным образом. Чтобы определиться с инструментами автоматизации казначейства, главное — это определить бизнес-процессы, осуществляемого казначейством, их участников и их роли.

Предметом, то есть тем, с чем работает казначейство являются денежные средства предприятия в наличной и безналичной форме на счетах предприятия. С точки зрения информационных потоков. Рассмотрим в упрощенном виде основные бизнес-процессы в казначействе. В качестве допущения подразумеваем, что система планирования на предприятии существует.

Хотя это и умозрительное допущение, из опыта можно утверждать, что многие предприятия в нашей стране с тысячами работников и многомиллиардными оборотами управляются во многом ситуативно, а глубина планирования не превышает одного месяца. Плюс бизнес-процессы в которых казначейство не выступает владельцем, но активно принимает участие:. Альтернативный подход для описания основных бизнес-процессов в казначействе — использование классического цикла Деминга: С планированием мы разобрались выше.

Действие в нашем случае — это исполнение БДДС. И если говорить об операционной деятельности мы не рассматриваем случай, когда финансовая деятельность и есть операционная , то функции казначейства в части поступлений сугубо учетно-отчетные: В части расходования денежных средств цепочка такая:. Некоторыми доходами и расходами казначейство не управляет напрямую, а использует поступившую информацию пост-фактум, Например, списание со счета по инкассовому поручению ФНС, поступление пени по решению суда и т.

В отдельных случаях, необходимо принятие управленческих решений руководителем казначейства или уполномоченным на то лицом об оперативном управлении ликвидностью в рамках предприятия. Например, при наличии нескольких расчетных счетов, решение о перенаправлении инкассируемой выручки на определенный счет в целях недопущения кассового разрыва.

Финансовая деятельность, по сути — это операционная деятельность казначейства и здесь для принятия управленческого решения необходимо сопоставление информации внутренней от учетной системы и внешней например, изменение ставок по кредитам.

Проверка — это сопоставление фактического исполнения БДДС с запланированными показателями, анализ отклонений, прогнозирование. Корректировка — это направление соответствующей информации возможно с конкретными предложениями и аналитическими выводами руководству предприятия.

В части полномочий самого казначейства — принятие конкретных управленческих решений в части управления денежными средствами: Теперь у нас на руках практически все, что необходимо для формулировки требований к автоматизации работы казначейства.

Последовательно раскрывая действия тех или иных ролей в каждом из бизнес-процессов мы получить детальные функциональные требования для составления технического задания на информационную систему для казначейства.

Существующие или вновь разрабатываемые регламенты упомянутые выше определят требования к составу полей документов и выходных форм. Для начала рассмотрим какие средства автоматизации уже применяются в вышеперечисленных бизнес-процессах. Теперь самое время сформулировать требования к средствам автоматизации. Для сравнительной оценки удобно использовать сводную таблицу, в которой по одному измерению перечислены требования возможно с их весом для бизнеса компании , а по другому приведен перечень сравниваемых продуктов.

Например, как показано в ниже:. Заполняем таблицу проставляя балл для каждого из требований, для каждой выбранной системы. В конце рассчитываем общий балл для каждого из приложений. Следует отметить что в таблице перечислены только важные с точки зрения работы казначейства требования. Данный список следует расширить требованиями к быстродействию, пользовательскому интерфейсу и пр. Внедрение ПО это в любом случае проект, а результаты проекта принято оценивать. Мы далеки от мысли что мы можем предложить универсальную экономическую модель оценки результатов проекта.

провести анализ текущих бизнес-процессов в сфере движения финансовых потоков; составить описание будущих бизнес-процессов казначейства; обозначить ЦФО; сформировать БДДС; разработать регламент согласования заявок и их форму; создать методику финансового планирования; определить порядок осуществления казначейских функций; описать критерии оценки эффективности работы казначейства. Бизнес-процессы. ↘ Функция осуществления платежей возложена на бухгалтерию или финансовый отдел БЕ. ↘ Оперативный контроль исполнения БДДС отсутствует, контроль за платежами БЕ осуществляется по факту их проведения в учете.  ↗ Формализованы процессы казначейства, включая разделение функций планирования, контроля и исполнения БДДС. Шаг 2: описать будущие бизнес-процессы казначейства; Шаг 3: определить центры финансовой ответственности; Шаг 4: разработать бюджет движения денежных средств.

Подходы к созданию казначейства Laravel 5

Формирование платежного календаря Основная цель платежного календаря - формирование графика денежных потоков на ближайший период от нескольких рабочих дней до одного месяца таким образом, чтобы гарантировать оплату всех необходимых платежей, минимизировать излишки денежных средств на счетах и избежать кассовых разрывов. Платежный календарь может иметь разное представление в зависимости от специфики бизнеса и предпочтений соответствующих сотрудников.

Однако он обязательно должен содержать данные о поступлениях и выбытиях, а также о плановых остатках денежных средств обычно с разбивкой по дням и их источникам см. При формировании платежного календаря на месяц потребуется смоделировать распределение запланированных денежных потоков по неделям и дням см. Понимание распределения расходов во времени поможет выявить наиболее рисковые с точки зрения возникновения кассовых разрывов моменты и провести мероприятия по перераспределению бремени платежей, например разнести на разные недели выплату заработной платы и перечисление в бюджет налогов, вовремя воспользоваться кредитом.

Пример распределения платежей, тыс. Все заявки регистрируются в реестре, в котором отражается необходимая информация о ходе согласования и оплате каждой из них см. Реестр может содержать и другую аналитическую информацию, необходимую для оперативного управления платежами, например название центра финансовой ответственности, к которому относится заявленный платеж, валюту платежа и соответствующий курс к валюте бюджетирования, название юридического лица, от имени которого будет осуществляться платеж, доступный лимит по статье платежа.

Александр Иванов, начальник финансового отдела ОАО "Кулебакский металлургический завод" Основным документом, определяющим величину и структуру платежей в текущем периоде, является платежный баланс предприятия. Он формируется на каждый календарный месяц плановым отделом на основании представленных соответствующими службами данных о планируемых объемах и условиях продаж продукции, закупок сырья и материалов, об объемах основного и вспомогательного производств, о фонде оплаты труда, начислении налогов и т.

Платежный баланс предусматривает как суммы первоочередных платежей, так и выплат, относящихся ко второй очереди Александр Романов, начальник отдела финансового контроллинга и прогнозирования департамента корпоративных финансов ОАО "Российские железные дороги" В ОАО "РЖД" бюджет движения денежных средств БДДС представляет собой детализированный план, который строится в разрезе функциональных статей.

БДДС состоит из доходной и расходной частей, причем возможность финансирования ключевых расходных статей увязана с выполнением плана взыскания денежных средств по доходным статьям. Плановый БДДС формируется департаментом корпоративных финансов и доводится до филиалов компании до начала планируемого периода квартал с разбивкой по месяцам. Контролирует исполнение БДДС департамент "Казначейство", к региональным представительствам которого "привязан" каждый филиал компании.

За счет прямого подчинения аппарату управления ОАО "РЖД" этот контрольный орган не зависит от руководства региональных филиалов, что практически полностью исключает влияние "человеческого фактора".

Департамент "Казначейство" контролирует исполнение БДДС и выявляет причины отклонений, а также предварительно анализирует каждую заявку на платеж на предмет соответствия бюджетам. Кроме того, между ОАО "РЖД" и банками, обслуживающими счета компании, заключены договоры банковского счета, предусматривающие невозможность приемки банком платежного поручения подразделения ОАО "РЖД" без его предварительного акцепта региональным казначеем. Автоматизация бизнес-процессов финансового управления.

Для поддержки оперативного управления денежными потоками потребуется автоматизация соответствующих бизнес-процессов. Выбранное программное обеспечение должно позволять:. Например, заявки, неакцептованные начальником соответствующего ЦФО, и заявки на оплату не видны для других участников бизнес-процесса, но как только заявка акцептована, она автоматически направляется на рассмотрение финансовому менеджеру; разграничить права доступа к финансовой информации для разных уровней ответственности в компании.

К примеру, начальник ЦФО видит в системе только заявки по своему бизнес-направлению. Денис Яклаков, начальник управления финансового планирования и контроля ЗАО "ТД "Перекресток" Москва Используемая в нашей компании автоматизированная система бюджетного учета, в которой реализована функция управления расходами, позволяет решить сразу две основные задачи.

С одной стороны, проводится автоматический контроль заявок на соответствие бюджетным лимитам, с другой - утвержденные заявки формируют фактические данные об исполнении бюджета и операционного плана компании Александр Иванов, начальник финансового отдела ОАО "Кулебакский металлургический завод" В идеале система управления денежными потоками должна быть интегрирована в компьютерную информационную систему предприятия.

К сожалению, на предприятиях, где я работал, для этих целей использовался в основном Excel. Замечу, что само по себе это не мешало системно планировать и контролировать поступления и платежи, формировать регулярную ежедневную, еженедельную и ежемесячную казначейскую отчетность при оборотах порядка млн руб. Однако такой подход предполагает существенные затраты времени на актуализацию и обработку данных. Федор Башкиров, начальник казначейства аграрной инвестиционной компании "АГРИКО" Москва Автоматизация процесса управления денежными средствами существенно повышает скорость и качество принятия управленческих решений.

У нас данный процесс реализован в программе Excel и, надо отметить, что проблем с использованием не возникает. Форматы и регламент заполнения таблиц создавались постепенно исходя из потребностей заинтересованных пользователей. В настоящее время параллельно с использованием Excel разрабатывается система управления денежными потоками на базе "1С: Предприятие", в которой мы стараемся учесть все наработки по управлению денежными средствами с помощью электронных таблиц.

Андрей Кленин, финансовый директор компании "Патэрсон" Москва В нашей компании используется программное обеспечение на базе электронной почты, позволяющее участникам процесса работать в нем независимо от своего местоположения. Это очень удобно, если взаимодействуешь с 14 филиалами в трех часовых поясах. При этом, если человек уходит в отпуск, достаточно переадресовать его почту на заместителя, чтобы тот смог исполнять временно возложенные на него функции в платежной системе.

Реестр заявок на 6 июня года. Внедрение системы управления денежными потоками В заключение хочется подчеркнуть, что когда бизнес-процессы финансового управления определены и оптимизированы, а соответствующие регламенты разработаны и утверждены, начинается самое сложное - их внедрение в ежедневную практику работы компании.

Перенос правильной платежной системы с бумаги на практику является наиболее трудоемким. В частности, сложно бывает искоренить внеплановые платежи, например платежи, которые являются типичными и предсказуемыми, но по каким-то причинам не запланированы, а также платежи, инициированные с нарушением внутренних правил.

Александр Иванов, начальник финансового отдела ОАО "Кулебакский металлургический завод" В нашей компании, конечно, возникали небольшие трудности с персоналом при внедрении системы управления денежными потоками.

Вызваны они были в основном изменениями в порядке принятия решений. Если в процессе разработки регламентов советоваться с сотрудниками независимо от должности о том, как сделать лучше, то сопротивления, скорее всего, не будет. А для преодоления сознательного сопротивления, особенно вызванного корыстными интересами, у финансового директора должно хватать "административного ресурса".

Федор Башкиров, начальник казначейства аграрной инвестиционной компании "АГРИКО" Москва При внедрении системы управления денежными потоками в первое время возникали конфликты с линейными службами, которым было достаточно трудно оценить ее пользу.

Заручившись поддержкой руководства, финансовая служба проводила постоянную разъяснительную работу с коллегами, благодаря чему ситуацию удалось изменить. Уже через пару месяцев даже ярые противники признали, что после запуска системы прогнозируемость и скорость оплаты заявок возросли, что положительно сказалось на взаимоотношениях с контрагентами. Нужно отметить, что управление денежными потоками будет результативным, если внутренние регламенты соблюдают все сотрудники.

Если в компании сохранится ситуация, когда, например, генеральный директор или собственник может расходовать денежные средства в обход внутренних положений например, на представительские расходы либо в качестве изъятия капитала из компании , то финансовый директор не сможет выполнять обязательства по обеспечению своевременности оплаты по заявкам, поданным в соответствии с регламентами. И наоборот, правильно организованные бизнес-процессы прохождения платежей позволяют финансовому директору гарантировать, что все заявленные платежи будут произведены в установленные сроки.

Для компании, имеющей несколько региональных филиалов, можно реализовать следующую модель бизнес-процессов управления денежными потоками. Инициатор платежа готовит бумажную заявку, в которой указывает параметры платежа: Заявка, подписанная владельцем бюджета, передается в финансовый департамент и вводится в учетную систему в качестве документа "Заявка на платеж".

В филиалах компании заявка вводится сотрудником финансового департамента и автоматически передается в Москву. Учетная система, в которой ведется управление денежными потоками, интегрирована с системой учета товарно-материальных ценностей, что позволяет автоматически формировать заявки на оплату товаров и материалов по данным счетов-фактур.

Все введенные заявки получают статус "Новая", который позволяет рассматривать их, но не дает возможности совершить платеж. Заявка имеет плановую дату оплаты. Далее она должна пройти два этапа: На первом этапе сотрудник, ответственный за бюджетный контроль, проверяет соответствие заявки лимиту, установленному в бюджете. Если заявка не проходит бюджетный контроль, то она приобретает статус "Недостаточно лимита" и требует дополнительного согласования и определения источников финансирования.

Следующий этап - рассмотрение заявки казначейством и постановка ее в график платежей. Для этого ей присваивается статус "К оплате". Это можно сделать как вручную, так и автоматически.

Сотрудник казначейства может отклонить заявку либо приостановить ее, присвоив ей соответствующий статус, если у него возникают сомнения в правильности платежа.

На основании заявок, которым присвоен статус "К оплате", строится график платежей на ближайшую неделю и утверждается финансовым директором. При рассмотрении графика платежей могут быть выявлены кассовые разрывы. В этой ситуации ответственный сотрудник принимает решение о возможности переноса отдельных заявок на другую дату.

Платежи осуществляются через систему "банк-клиент" и только на основании заявки со статусом "К оплате". В филиалах, где нет возможности организовать автоматическую выгрузку платежных поручений в систему "банк-клиент", контроль исполнения заявки осуществляется на уровне разнесения выписки: Если платеж не сопоставлен или совершен без заявки, то невозможно будет провести выписку в бухгалтерской учетной системе.

Разнесенная выписка автоматически выгружается в Москву на следующий день после осуществления платежа. Казначейство, используя эту информацию, может проанализировать все произведенные компанией оплаты. Владельцы бюджета имеют доступ к заявкам в рамках своего ЦФО и могут оперативно отслеживать изменение статуса своей заявки.

Добавить страницу в закладки. Эдмунд Бёрк, , английский публицист, политический деятель. Если мы распоряжаемся своим богатством, то мы богаты и свободны; если же наше богатство распоряжается нами - то беднее нас нет. Курсы и тренинги в Москве. Личный опыт Федор Башкиров, начальник казначейства аграрной инвестиционной компании "АГРИКО" Москва По моему мнению, четкая регламентация процессов управления денежными средствами позволит финансовому директору не отвлекаться на решение менее важных задач.

Личный опыт Александр Романов, начальник отдела финансового контроллинга и прогнозирования департамента корпоративных финансов ОАО "Российские железные дороги" В настоящее время на базе филиалов ОАО "РЖД" создаются дочерние и зависимые общества, которые пока не имеют опыта самостоятельной хозяйственной деятельности в рыночных условиях.

Личный опыт Андрей Кленин, финансовый директор сети универсамов "Патэрсон" Москва Заявка проходит три уровня контроля. График прохождения платежей Операция Комментарий Рабочие банковские дни 1 2 3 4 5 Формирование инициатором платежа заявки в электронной платежной системе. Личный опыт Александр Зайцев, заместитель директора казначейства ОАО "Аэрофлот" Бизнес-процессы оперативного управления денежными потоками и формирования платежных документов в компании определены в Регламенте осуществления платежей.

Личный опыт Александр Зайцев, заместитель директора казначейства ОАО "Аэрофлот" Приоритетность платежей в нашей компании определяется сроками оплаты счетов и договоров, учитываемыми при составлении платежного календаря, который и устанавливает внутреннюю очередность платежей. Пример платежного календаря, тыс. Личный опыт Александр Иванов, начальник финансового отдела ОАО "Кулебакский металлургический завод" Основным документом, определяющим величину и структуру платежей в текущем периоде, является платежный баланс предприятия.

Автоматизация бизнес-процессов финансового управления Для поддержки оперативного управления денежными потоками потребуется автоматизация соответствующих бизнес-процессов.

Выбранное программное обеспечение должно позволять: До сих пор достаточно много предприятий используют для автоматизации бизнес-процессов управления денежными потоками Excel и прочие непрофильные программы, однако такой способ имеет ряд существенных недостатков: Данный инструмент позволяет в режиме онлайн получать информацию о доступном остатке лимита по статье с учетом выполненных платежей, а также заявок, прошедших бюджетный контроль уменьшивших доступный лимит по статье , но еще не оплаченных.

Согласование платежа ответственными сотрудниками. Согласование заявок на оплату осуществляется с помощью визуально настраиваемой функциональности Work-Flow. Данный функционал позволяет настраивать шаблоны маршрутов согласования платежей. Причем этапы в таких шаблонах могут располагаться как последовательно, так и параллельно. Есть возможность контроля продолжительности каждого этапа, а также автоматического уведомления заинтересованных сотрудников на электронную почту о движениях на маршруте.

Использование данного механизма позволяет сделать процесс утверждения заявок на оплату максимально контролируемым и прозрачным. Назначение даты оплаты и прогнозирование остатка по банковскому счету. В Системе разработан функционал для анализа сумм поступлений и выплат по дням Платежный календарь , а также единый интерфейс, содержащий утвержденные к оплате заявки и информацию об остатках денежных средств на банковских счетах Компании с учетом:.

В форме платежного календаря в настраиваемой группировке статья ДДС, ЦФО, контрагент, договор отображаются плановые суммы поступлений, а также выплат, которые рассчитываются на основании утвержденных заявок на оплату.

Информация приводится в разбивке по дням. Есть функция drill-down в источник данных. В случае превышения выплат над поступлениями можно применить функцию, которая автоматически перераспределит изменит дату фактической оплаты заявки на оплату с учетом запланированных поступлений денежных средств. Кроме того, система позволяет назначить утвержденной заявке банковский счет, с которого будет исполнен платеж. При этом автоматически рассчитывается остаток на счете после совершения платежа без отправки информации в банк.

В случае, если остаток не устраивает, пользователь имеет возможность безболезненно отменить указанное назначение банковского счета. Экспорт платежных поручений в Клиент-Банк. Функция экспорта сформированных платежных поручений в систему Клиент-Банк реализована путем автоматической генерации Системой обменного файла, согласно преднастроенному шаблону.

Обменный файл может быть сформированным как в текстовом формате, так и в любом другом поддерживаемом системой Клиент-Банк.

Использование для интеграции обменного файла, а также поддержка по умолчанию наиболее распространённого текстового формата позволяет реализовать и запустить указанную функцию в максимально короткие сроки с наименьшими трудозатратами без вмешательства в банковскую программу. Импорт и разнесение банковской выписки. Импорт банковской выписки реализован за счет загрузки в Систему обменного файла, подготавливаемого Клиент-Банком. Импортированная выписка проверяется и разносится по счетам плана счетов.

В результате выполнения операции большинство строк выписки идентифицируется в автоматическом режиме и связывается с созданной ранее заявкой на оплату. Реализация функции связывания существенно сокращает время выверки и разноски банковской выписки, а также позволяет в автоматическом режиме формировать фактические показатели БДДС одновременно с разнесением журнала платежей. Анализ исполнения БДДС производится с помощью формирования журнала бюджета ДДС, содержащего, кроме плановых и фактических показателей, автоматически рассчитываемую сумму отклонения по каждой статье.

Платежный календарь позволяет анализировать платежи не только в разрезе ЦФО, периодов и статей, но и:. Срок внедрения решения зависит от размеров компании, количества контуров планирования движения денежных средств, сложности алгоритма формирования плановых показателей БДДС и бюджетного контроля, а также необходимости в наличии единого интерфейса по управлению денежными средствами в рамках холдинга.

В среднем продолжительность проекта составляет месяцев. Наш выбор обусловлен следующими преимуществами платформы:. Как показывает практика TOPS Consulting, компании, не автоматизирующие процесс управления денежными средствами, живут в непростой ситуации:

Централизация казначейства Повышение надежности, скорости, качества выполнения процессов стратегическом управлении бизнесом. 2 нояб. г. - По данным PwC, российские казначейства сильно отличаются от Дело в том, что в западном бизнесе процесс управления. Первостепенными задачами любого казначейства являются обеспечение техническая архитектура, состав бизнес-процессов централизованного.

Найдено :

Случайные запросы